疫後轉型大噴發 史上最強財富洗牌卡位戰

獨家報導 2020/07/02 20:37(86天前)
製作人:張淯 社長|文:都正|文字編輯:陳湘|核稿編輯:邵正宏

疫情肆虐下,千載難逢的財富重分配時機出現,沒有人料到2020年有這樣一次良機,許多人因此暴富。你把握住了嗎?目前第一波時機已過,但第二波即將開始,你預備好卡位了嗎? 武漢肺炎疫情在全球肆虐了半年,所有原本期待的美好,全都消耗殆盡。這一波疫情造成的全球股市大崩盤,台灣首屈一指的台積電股票,從高點346元下跌至235元,卻正是讓定存族解約投入股市撿便宜的大好良機。

機入市,財富重分配,向來是投資與投機兩者兼具的時刻,現代人習慣賺快錢,所以兼差、斜槓者越來越多。有人嫌上班族賺死薪水太慢,不如騎機車做快遞送貨來得快。當Uber eat強調只要夠勤快,月入七八萬薪水不是問題時,越來越多年輕族群拋卻領固定薪水的工作,開始做起騎機車送餐的活。只是沒想到,在疫情來臨的當兒,這工作成了當紅炸子雞,願意勤快送餐的快遞族,不畏疫情幫客戶送餐、送貨,是這波疫情下,唯一賺到錢的行業。但是,除了這樣的勤快族之外,其實,在財富重分配的疫情當兒,有一群省吃儉用的定存族,竟然紛紛將定存解約投入全球股市,這一群人目前為數不少,是號稱在疫情下大賺一筆的惦惦吃三碗公者。

澳幣匯損心痛 股市低點解危

話說早在2013年,澳幣外匯定存如火如荼之際,保險業者相繼推出六年期、十年期澳幣或紐幣的投資型保單,或者保本型保單,強調澳幣及紐幣的利息高達6%,因此不論信用卡公司、銀行櫃檯,或者專 業保險業者,紛紛在各自的領域強力推銷,使得消費者、投資客看好獲利情況,加碼投入。 然而當時的匯率,約為30:1,也就是1元澳幣兌換30元台幣,不過,因為利息高,投資者也看好澳洲市場,物產豐富,土地廣大,產品值得信任,因此投資者買保險兼投資,眼看似乎穩賺不賠。 然而,時至2020年,當年買的保單或澳幣定存,雖然利息賺了,但一看匯率,竟然跌至19:1,當年的30萬台幣,如今僅剩19萬,令不少散戶或定存族捶胸頓足,損失將近過半。 然而,正在愁煩之際,沒想到武漢肺炎疫情帶來了新契機,在世界各國股市崩盤之際,澳洲股市也像瀑布般傾洩而下,從今年2月20日的7255點跌至3月23日的4564點。損失將近2700點。因此,有人眼明手快,將原本匯損近三分之一的澳幣定存解約,轉而全數用澳幣購買澳洲基金,自3/23日至今,澳洲股市已回升1600點,也就是,漲了三成,這對於當時購買澳幣保單的保戶們,不啻是可以拿回本錢的安慰時刻。 一位當年買了將近百萬台幣(三萬五千澳幣)的保戶鬆了一口氣地說:「好在我當機立斷解約得快,現在才有機會拿回本錢,目前股市仍未回到原點,還有一波可漲。」這位保戶特別強調,低於6000點時,即是可放心投資的買點。

歐洲疫情驚慌 投資良機乍現

當台灣今年初開始呼籲民眾戴口罩,並禁止口罩出口之際,歐洲各國仍在夜夜笙歌,視戴口罩為弱者的象徵。因此當武漢封城之前,連夜出城的五百萬人分散到世界各國之後,從義大利到法國,從西班牙到英國,一個又一個的歐洲先進國家,開始如野火燎原般,陷入疫情當中,紛紛中箭落馬。染病數從百個到千個,從千個到萬個,死亡人數更是直線飆升,讓歐洲各國開始害怕,這時才驚覺,應該像中國武漢一樣,封城、禁航、居家隔離。 一個個原本讓所有旅人嚮往的歐洲大城,全都瞬間凝結,像是進入了無人之地般,當然這時經濟停頓了,各國股市也崩塌了!這崩塌的速度,讓人來不及挽回,前後將近一個月,歐洲所有股市,幾乎對半腰折,一百萬只剩下五十萬,企業停擺,各精品名店關閉海外門市,解聘門市人員,財物損失決不是一個「慘」字可以形容。即便股市後來回穩,法國仍三度下修今年GDP,強調至少下跌11%。 不過,這波股市危機,卻在投資基金多年的散戶眼裡,是個攤平虧損或大撈一筆的好時機。截至本文撰稿之際,德國從最低點回升了40%,法國回升33%,英國回升25%,就連當初疫情最慘的義大利,也都回升了30%。 目前歐洲股市雖在疫情趨緩下漸漸回升,回升速度開始停滯,甚至回跌,原因是這波疫情尚未結束,因為疫苗還未發明,各國在日前解封之後,感染武漢肺炎的病例便開始增加,這多半因為原本損失過重的投資客進場回補攤平之後,先獲利了結,因此停滯或回跌是正常現象,然而這也考驗著尚未進場的散戶們,若是相信歐洲各國的前景實力,如德國,那麼距離疫情前的股市還有15-20%的回升空間,現在仍有機會進場購買該國股市基金,第二波可賺差價的買點也在此浮現,德國股市低於11500點,即可算是買點,但可視疫苗發明時程而定。

美國股市三級跳 別讓川普不高興

當美中貿易大戰拚得你死我活之際,美國股市也達歷年來之最,資金豐沛投入,2020年初正熱騰騰地準備迎接股市突破30000點,每個做著美國夢的股民們磨拳擦掌準備開香檳慶祝,然而就在這時,武漢肺炎竄入,消息從世界各國湧入,提醒當時美國這最後一塊淨土要小心應對,但川普總統「安啦,沒在驚啦」的態度,讓武漢肺炎光明正大地登堂入室,瞬間一個個城市淪陷,死亡人數飆高,搞得全美國雞犬不寧,生不如死。 這還不打緊,美中口水戰仍繼續亂噴,你怪我,我扯你,使得美國這原本老神在在的高科技、高醫學、高發展的大國,頓時笑不起來,股市從接近30000點,每天2000點下跌,股市甚至中途停止交易,以免破底,但仍止不住跌勢,最後到19000才勉強止住,這一波崩盤大跌,跌掉多少人畢生心血,拖垮多少企業破產,連美國股神巴菲特都清空手中航空股、減碼銀行股。試想,這時若是手中無美國股票或股市基金者,立時進場,頓時買在最低點。 [caption id="attachment_43983" align="aligncenter" width="696"]

道瓊六月中旬狂瀉逾1800點!川普兩手一攤, 怪罪Fed。(圖片:AFP)[/caption] 在股市崩盤時,曾任職IMF負責撰寫《世界經濟展望報告》、預測全球經濟成長幅度的前國際貨幣基金(IMF)首席經濟學家奧伯斯費爾(Maurice Obstfeld)甚至毫不猶豫地說:「我不認為此波疫情影響的股市,會有V型復甦!」他贊同IMF預測:「全球經濟至少要到2021年才可能恢復到疫情前水準。」 然而,疫情仍有趨緩之刻,股市也有緩升之時,所以有人眼明手快,在哀聲四起的19000點時,解掉所有定存閒錢,全數投入美國基金,不論是高科技基金、成長基金、政府基金,所有與美國相關的基金,自3月23日崩盤當天至今,已回升至將近26000點,一百萬台幣僅僅兩個月,財富成長至一百四十萬,一位基金投資散戶笑說:「知道美國經濟穩定,但是這兩年看它在高點,一直不敢買,卻又看它一直漲,本來28000點想進場,還好沒進去,誰知道竟會有19000點的機會讓人撿,真是難以想像。」 可見,財富重分配之時,有人把握時機,有人等待低點。而現在,股市又開始回檔,因為解封之後,確定病例又開始增加,各商家又開始隔離,民眾減少群聚,股市因而又大跌,那麼這一波,你準備好進場卡位了嗎? 美國股市若回跌到23000點,就值得投資了!去銀行櫃檯開個境外基金專戶,選一檔美國基金準沒錯。

持續等待低點 白白錯失良機

事實上,雖然跌至低點時,是財富重分配的機會,但是還是有人不敢去接手,因為心裡期待著還會有更低點。當台灣股市從1月20日的12118點,跌至3月19日的8681點,許多股市投資人仍悲觀地認為,還不是最低點,還不到谷底,因為過往最慘痛的經驗,是民國79年2月,股市從歷史高點12682點,跌至10月的2485點,那慘狀令許多人記憶猶新,因此當年的恐懼仍在。如今這沒有疫苗的肺炎疫情,還不知會怎麼整這全世界的股市,所以口袋裡有鈔票的人,仍然不敢進場,甚至站在空方,高喊著會跌至七千點、五千點,仍然等著最低點出現。 這樣的考量情有可原,但也不可否認,如今看來,是白白錯失了一次財富重分配的良機。而前述奧伯斯費爾所預測不會V型反轉的情況,也顯然大錯特錯,因為所有悲觀者的看法,都忽略了一個重要因素,便是「無限量的QE(Quantitative easing)」,即無限量的量化寬鬆。這代表著世界各國的銀行也是滿口袋鈔票,等著大家去借、去融資貸款,銀行利息低到不能再低,巴不得你不要去存錢,而只要你去借。 所以在無限量QE的狀況下,世界各國紛紛以熱錢救股市,台灣也開始用四大基金進場護盤,自此股市正式脫離低檔,再接下來,台灣優秀的防疫效果,激勵股市投資人一片看好,從四月中接連零確診的推波助瀾下,股市一路往上飆升,截至六月中美國正為著佛洛伊德事件搞得焦頭爛額之際,台灣股市卻已一舉站穩11000點。 因此這一波將近三千點的回升走勢,你賺到了嗎?這百年難得一見的疫情,財富重分配的良機,有多少人把握住,又有多少人捶胸頓足地錯過? 不過,在急跌的情況下,盲目停損,總是難免有錯殺,因此現在雖然已回到高點徘徊,但整體投資上仍有許多好的方向可撿,例如龍頭企業皆可以考慮,尤其你若是懶得做分析的話,以下幾檔股票都是可長線投資的好公司。如台積電、長榮、晶華、台泥、統一、台化、台塑化、儒鴻、遠東新、統一超、中保、東元、中興電、永豐餘、和泰車、寶雅。或者5G概念股的立積、聯茂、穩懋、聯發科。

歷史一再重演 財富分配再現

以台灣人現在的平均壽命70歲來說,大約一生會有三至五次機會能參與到財富重分配的行列裏。只是遭逢命運所不同的是「分配到財富」還是「被分配財富」? 以歷史來說,近四十年來,可以列為股市風險的事件有十三次,分別是: 1985年7月台灣股市受當時美國股災影響,從600多點啟動,漲到4600多點,之後狂跌了3個月,到2300多點。 1988年9月,因開徵資本利得稅影響,第二次暴跌,從高點8870點,跌至4873點。直到宣布停徵此稅才告終。 1989年一片樂觀氣氛下,股市上高峰9000點。吸引散戶瘋狂投入股市,至1990年2月,創下12682點的曆史新高。然後以為股市將很快突破15000點。卻不料,1990年爆發的波斯灣戰爭刺破了超級股市泡沫,無量下跌,狂瀉至2485點才作收。接下來幾次大崩盤,更是明顯地在投資者心中投下陰影,見情勢不妙就逃離股市,如1999年921大地震、2000年網路泡沫、2001年美國911事件、2003年3月SARS疫情,2008年9月金融海嘯、2011年5月歐債危機,直到今年2020年武漢肺炎。 從2011年至2019年,全球股市進入牛市階段,一片大好,各國欣欣向榮,美國股市更是從17000點,一路漲漲漲,直到將近30000點。在這樣歌舞昇平的情況下,科技發達,進步躍昇,網路五G通訊、高功能手機、AI機器人等話題,已成為進入2020年最夯的武器,只是萬萬沒有想到,在這樣的景況下,竟會有武漢肺炎出來踩下煞車。

金鑽四國跌最兇 財富回檔跳最猛

遇到像武漢肺炎這樣的疾病疫情,通常世界大國的股市會優先被投資人重視,這也或許是投資人的信任態度,例如對美國、德國、日本的信任,就高過印度、巴西、俄羅斯或中國。也難怪,在股市回升時,大國股市總是優先攀爬,當美國股市已回升所下跌點數的一半時,印度、巴西等國還在原地踏步。可見就算財富要重分配,也跟投資者的信心程度有關。 然而,思想一個現實,難道當印度從40000點跌至28000點時,就再也爬不起來了嗎?為什麼當美國從19000點漲回到25000點時,印度卻還在30000點左右徘徊呢? 如果散戶相信肺炎疫情終將被控制住,那麼印度股市的低點,一樣有利可期。而這當中,若交叉投資,從漲勢過半之國所賺的,再投入準備起漲的國家,那麼財富效益至少成長四到五成。 這樣的情況,可用近年來頗為各國投資者喜好的金鑽四國俄羅斯、巴西、印度與中國為例,因為信心度不足,股市回升不若美德日那樣快,以致尚未進場者,還是有便宜的股市基金可以撿。 金鑽四國從一月高點下跌,俄羅斯跌幅50%、巴西跌幅47%、印度跌幅38%、中國15%,這當中中國損失較不多的原因是政府掌控經濟,同時也提早封城,優先控制股市,政府護盤所致。而其餘三國則是近乎夭折。直到股市到六月回升時,俄羅斯回升了29%、巴西回升24%、印度回升19%、中國回升9%,前後不到半年時間,若是定存族在低點勇於結清定存,買入各國股市基金,那麼光金鑽四國至少都有1至2成的成長,那比起定存利息而言,可是高達10到20倍呀! 但,仍是那一句老話,財富重分配的時候,你勇於進場了嗎?以金鑽四國而言,目前回升大約是原本高點時的一半,因此大約仍有1至2成的成長空間,若以單筆買進區域型基金的方式進場,如拉丁美洲基金、東歐基金、印度基金等,或許仍有機會小賺一筆。

東協各國寶石 穩定回升抗疫

這一波疫情影響下的世界股市,雖然一陣驚惶,但也因封城、封校、禁足、隔離等等措施,讓全世界各城各鄉的人們,都憋壞了,因此在疫情趨緩之際,各國相繼展開放寬方案,使得迫不急待走出家門的民眾,紛紛解封,而股市當然也就一陣瘋漲,而沒撿到便宜的投資客,一陣扼挽,紛紛詢問銀行理專,還有可以買的基金嗎? 這時得到的答案除了金磚四國之外,就數東南亞各國了,而其中又以印尼及菲律賓為最。印尼這個擁有人口數2億的國家,觀光資源豐富,物產及礦場豐饒,但因民風愛好自由使然,這次疫情從初期自豪是唯一無確診病例的國家,到後來竟然飆升達兩萬多例確診,嚴重到疫情無法控制,病人找不到醫院空病床。這嚴重的情況,是印尼政府始料未及,當然也嚴重影響股市行情,瞬間崩跌38%,將近四成的損失,再加上航空停駛,觀光業崩盤,印尼這以觀光為主要收入的國家,即便叫苦連天也無法挽回。 印尼股市的回升速度因此較慢,原因出自於疫情雖然趨緩,但觀光人潮依舊停擺,因此在歐美各國都已股市大漲的情況下,它還在原地踏步。有為數不少的定存族,趁此機會進場單筆購買印尼基金,以五月中旬為例,當時印尼股市仍在4500點上下徘徊,但不過兩周時間,在六月初已有10%的成長效益,而距離6000點,還有將近30%的可預期成長空間,因此前一波未賺到的定存族,應還有機會賺到比銀行利息高數倍的收益。 菲律賓情況也與印尼類似,只不過出自總統的大話,讓菲國沒有躲過疫情的肆虐,從7587點掉至4623點,這對於觀察東協各國投資機會的上班族而言,真是大好機會,即便沒有最低點反應進場,那麼在菲律賓被疫情困住,徘徊在5500點的左右游移時進場,至今也至少大賺20%了!更何況,這一波漲勢尚未休息,距離高點仍未滿足,武漢肺炎疫情是全世界財富重分配的機會,但不知各國民眾是分配到財富,還是被分配財富,就看個人是否勇於在危機入市,口袋有閒錢了!

財富重新分配 看準時機翻倍

「從低檔到回升,你賺到沒有?」這是在股市打滾多年的散戶,最近見面常問的一句話。然而,有人將錢存在銀行不隨便投資,就是知道總有一個事件發生會產生蝴蝶效應,進而影響股市,出現財富重分配的契機。 如果真能買在最低點,而賣在最高點,那麼不管哪一國股市,你的財富必定都成長50%以上。雖然這是個美麗的答案,但通常沒有精準眼光的人,做不到這一點。但是至少,有人藉此機會攤平虧掉的,有人藉此翻盤,有人藉此賺一兩個月「年中獎金」,當然更有人藉此發財。 你屬於哪一種?如果都不是,而只是在疫情下乖乖的隔離、輪流上班、減薪、強迫休假的上班族,那麼小心,你很可能淪為財富被分配的一群,因為損失正在財富重分配中漸漸擴大。問問自己,這一波,你賺到了嗎?如果沒有,別急,別懊惱,等待第二波的機會,財富重新分配。
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