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投資就要比氣長 華倫、黃嘉斌、Kuma股海悠遊 公開口袋個股清單

Money錢 2022/12/02 11:00(65天前)

2022年的投資環境是近數十年最嚴峻之一,
且將持續到後面幾年。
投資人除了要比「氣長」,
所投資的企業也必須具備氣長的特質,才有機會成為長期贏家。
本刊因此專訪3位投資達人,
分享他們歷經股市多空循環的投資歷程,
以及他們心目中的台股氣長企業。

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師法巴菲特慢慢致富
華倫存股年領5萬變250萬

撰文:龔招健

今(2022)年台股開高走低,加權指數從年初18,000多點,最低跌到10月25日的12,629點,一度重挫3成,許多投資人憂心忡忡;師法價值投資大師華倫巴菲特(Warren Buffet)、長期存好股的華倫卻不擔心,因為股災讓他可以用更優惠的價格買到更多好股票,未來股息收入會持續增加。

華倫是周文偉的筆名,之所以會取這個筆名,就是因為他完全認同巴菲特的價值投資精神,而且身體力行。他原本晚上在補習班授課,白天在學校代課,經過長達18年持續存好股,股息年收入從當初僅5萬元左右,到今年已超過250萬元,持股市值最高突破6千萬元。

不過,他剛投入股市那幾年,也跟多數散戶一樣經常做短線交易,希望在股市賺快錢,但後來發現短線交易賺的錢很容易倒賠回去,還付出很多交易稅和手續費,對於改善自己的財務不僅沒幫助,還會影響心情和健康,因此下定決心在2004年開始存股。

耐心存好股長達18年
股息超越本薪 享財務自由

華倫坦言,存股無法讓人快速致富,他花了10年拚命存股,終於在2015年領到股息加退稅總計121萬元,等於每個月平均有10萬元的被動收入,已經超過當時工作的薪水。

對於普通上班族,他建議至少設定10年以上的存股計劃,給自己足夠時間,讓每年的股息收入「慢慢」穩定增加,直到超過本身薪資收入,「這個過程雖然緩慢,但確實可行,只要學會價值投資心法,加上決心與毅力,就可以實現財務自由的夢想。」

在20多年的投資生涯中,華倫看到許多散戶在股市火熱的時候進場勇敢追價,最後買在高點,遇上股市高檔反轉走空,因股價重挫而受傷慘重,有些人休息幾年之後還能再戰,有的人就永遠離開傷心地。「人人都想要在股市快速致富,但欲速則不達,慢慢來反而比較快。在過去幾十年,即便有不少投資人能在某個短期時間打敗巴菲特的績效,但長期數十年的累積績效卻無法超越巴菲特,這就是巴菲特最了不起且值得大家學習的關鍵。」

由於是長期存股,不炒短線,華倫專注於選擇具備長期競爭力(護城河)、獲利穩健成長的「民生必需類」好股,例如國內豆腐龍頭中華食(4205)、沙拉油龍頭大統益(1232)、廢棄物處理大廠崑鼎(6803)及日友(8341),避開鋼鐵、航運、面板、塑化等景氣循環股,也不碰絕大多數營運高波動、股價大起大落的電子股。

首選有護城河、民生好股
股價小跌小買大跌大買

「我買進中華食已經超過17年,它不算是會飛天鑽地的厲害股票,也不是大家追逐的熱門產業與公司,然而,即使中間不斷有人酸言酸語地嘲諷,我可以耐心地投資中華食17年、累積獲利20倍以上!投資成功的關鍵,不是要選到多厲害的熱門公司,而是靠時間的長期複利累積。」

即便遇到像今年以來的股市大跌,華倫都沒有賣出中華食、大統益、崑鼎、日友、德麥(1264)等持有7、8年以上,甚至10幾年的持股,還是維持原本的買股、存股紀律。「除非公司競爭力變差,當初買進的理由消失,我不會賣出持股,還會趁股價下跌,在合理或便宜價位持續加碼,畢竟沒有人可以準確預測股價的最低點。」

投資確實有風險,若存錯股,使用融資,又不懂得危機處理,有可能會致命,所以華倫強調,要不斷學習、減少犯錯。他也總結自己多年存股的經驗,在11月上市的新書《慢步股市:給存股族的12個致富心法》大方分享寶貴心得與教訓,希望所有存股族都能「穩中求勝」,慢慢致富。

華倫口袋觀察名單

食品股:大統益(1232)、中華食(4205)、卜蜂(1215)
環保股:日友(8341)、可寧衛(8422)、崑鼎(6803)
電信股:中華電(2412)、台灣大(3045)、遠傳(4904)
科技股:台積電(2330)
保全股:中保科(9917)
通路股:統一超(2912)
生技股:大學光(3218)

更多精彩內文請見《Money錢》2022年12月號第183期
 

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