解密手機當沖 股市穩健提款不難

理財周刊 2021/05/06 17:00(43天前)

文.沈安玨


根據櫃買中心資料統計,截至二○二一年四月現股當沖累積開戶數近三百萬戶,現股當沖交易總買進與總賣出成交金額占市場比重分別為三六.一七%和三六.二三%,另外在當沖降稅政策的推波助瀾下,當沖已是目前投資人常用的熱門投資工具。

對於當沖,投資人經常是用「無本當沖」來說明解釋之,因此當沖給予人的印象,總會與賭博聯想到一塊。《圖解最高勝率手機當沖》作者劉家誠表示,在股票交易資訊中,還是有訊號可以判讀做多做空的指標,並非全然靠運氣或猜測。

原本任職於科技業的劉家誠,認識股票投資的契機來自公司每年的股票分紅,一開始是波段操作,在獲利小有成績下,劉家誠便開始以信用貸款借錢來做融資,加大槓桿操作,但在必須兼顧工作下,沒有太多時間盯盤,也不夠了解股票特性,把之前累積的獲利及積蓄差不多賠個精光。但本身不認輸的個性使然,再加上他明瞭唯有透過投資,才能快速累積財富,達到提早退休的目標,因此還是不放棄股票投資。

手機當沖 更符合使用習慣

之後劉家誠在下班後投入大量時間研究股票交易,為了不影響工作進度,每天利用開盤後交易量最大的半小時至一小時內,採快進快出的短操作,重新累積資金。因為同時也還在私人企業上班,公司因資安管理因素,不能在公司電腦上下載看盤軟體,只能透過手機交易。

劉家誠指出,許多股市分析師、操盤手等都是用電腦在看盤下單,但多數散戶,包含他,因為便利性、地域性、時間性等因素,大多都還是透過智慧型手機來進行交易。但使用手機作為工具最大的問題,便是受限於螢幕大小,一次只能看一個頁面,因此劉家誠以五檔報價及成交明細來進行當沖操作判斷,減少因跳頁而造成的時間差影響。

一次只操作一檔股票,劉家誠說明,為了不讓自己分心,大部分時間都會等一檔操作損益了結了再操作下一檔,或是利用有自動停損停利功能的券商APP,先預設買賣點。

在挑選個股標的上,劉家誠建議可以多多利用券商APP的服務功能,他表示每天收盤後都會透過熱門股的漲跌幅排行及周轉排行,來挑選隔天要操作的股票。劉家誠挑選標的會避開高價股,並選擇交易量高的個股,以三百元以下的價位為主,五十元以上的標的成交量以一萬張以上為佳,五十元以下的標的成交量以超過兩萬張為佳,若選定的標的漲跌幅已達七%者,當天就會跳過,藉此來降低操作風險。

嚴守停利停損紀律

透過五檔及交易明細判斷做多、做空方向時,劉家誠也建議,可以同時觀察加權指數,有助於提升勝率,也能順著大盤的盤勢放大獲利或是即時停損。此外,也可以參考同類股族群的走勢,這也是劉家誠當沖能穩定獲利的方式之一,但若發生與同類股走勢沒有連動的狀況,就要特別注意了。

在進場點上,劉家誠不建議投資人見到外盤大單成交就去追價,這樣的下場往往都是以虧損作收,以他個人來說,都是選在拉回後,透過五檔及交易明細分析是否有破前低或前高,再決定是否進場當沖。

現在股票是採逐筆交易的方式,因此停利、停損就更顯重要了,若不夠果斷自律,很有可能在極短的時間內,從獲利轉而虧損。以停損來說,劉家誠建議要採用市價停損,因為逐筆交易後的上漲及下跌速度比以前更快,若沒有即時成交,一來一往的刪單改單,等到再重新下單,很有可能會遇到大賠。

對於停利的建議,劉家誠表示,一開始新手倉位及張數可能較小,適合一次性停利,若之後擴大操作,可以分批停利,先出場五成,剩下的可以分批停利來放大獲利。

獨立開發軟體程式 分享經驗心法

歷經七年的股票投資資歷,劉家誠的當沖勝率已高達八五%,平均每月可以從股市中獲利六至十五萬元,二○二○年三月起將重心漸漸轉往當沖教學及行動覆盤軟體的開發,並在二○二一年出版《圖解最高勝率手機當沖》一書,希望透過分享自己的經驗法則,用較淺白的文字,以及大量的圖片輔助說明,幫助其他投資人少走冤枉路,縮短當沖學期周期,減少學習過程的虧損金額。

劉家誠在Pressplay有付費課程,讓想要投入當沖卻又沒經驗的投資人訂閱,透過交易心得的教學及實戰影片的分享,讓投資人可以從中理解當沖交易的訣竅。另外,劉家誠也獨立與友人開發行動覆盤軟體,推薦他精選的當沖操作標的,並利用科技技術,讓會員可以在盤後複習檢討,同時也與通訊軟體LINE作串接,可以即時通知會員個股壓力點及大盤盤勢狀況,讓會員節省許多研究時間。

不怕沒機會 先把自己準備好

對於初入當沖交易的新手,劉家誠首先給予必須要做好自律的建議,到了停損點就必須止血,別一心想著拗單。同時要調整好自己的心理素質,每次交易都應該是獨立的,別讓損益成果影響下一次的操作。而一次操作的倉位建議在十萬以內,並且能有不影響生活的餘裕資金可以作為交割款用,這也是提醒自己的最大停損,以免操作過度。

另外劉家誠也提醒道,千萬不要追價,若要做多一檔強勢股,可以等回檔再繼續操作,做空反之亦然,因為當沖賺的是價差,而非趨勢,穩定獲利比大輸大贏來得重要。對於想要投入全職當沖的投資朋友,劉家誠也提醒,在勝率尚未長期穩定時,還是保有一份固定收入來源較不會影響生活,建議可以觀察自己若能維持三年的高勝率,再來考慮投入全職為佳。

最後,劉家誠以自身經歷來提醒投資人,非常不建議使用借貸融資的方式來投資,因為當虧損或套牢時,利息及還款壓力不僅會影響投資判斷,還會影響到家庭財務狀況,甚至是現有的生活。只要股票市場在的一天,都有投資機會,建議投資人不要過度心急,好好了解股票投資概念,以追求穩健獲利為主。


劉家誠(Jasper)

虎尾科技大學資訊管理碩士

曾任職百大企業軟體工程師

現職為短線交易講師、專職投資人

社群《Jasper的手機當沖世界》創辦人

《圖解最高勝率手機當沖》作者

行動覆盤軟體&先行者創辦人

給當沖新手的建議

.自律,一次操作在10萬元以內

.了解股票投資概念,以追求穩健獲利為主

提醒1:千萬不要追價

提醒2:強烈建議不要融資


▊理財周刊發行人洪寶山(左)、Jasper的手機當沖世界創辦人劉家誠(右)


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