學會這招 提高基金投報率

鉅亨網 2019/08/20 16:30(28天前)

全球投資環境今年受到中美貿易戰影響,震盪劇烈,雙方一個小動作即可讓市場一夕翻盤。不過,危機也是轉機,許多基金投資人藉由定期不定額的操作策略,危機入市,加大投資力度,逢低加碼,以提高投資報酬率。

中美貿易戰以拖待變 市場仍存在波動性

中美貿易紛爭暗潮洶湧,自從去 (2018) 年以來,各類資產波動度也日漸升溫。儘管 G20 川習會後,市場表現穩定,但目前貿易談判尚未有實質進展,下半年全球投資市場波動性仍存在。面對市場波動加劇的投資氛圍,基金定期定額投資若想要獲得較好的報酬率,華南銀行建議,採用升級版的定期不定額策略,掌握「低點多買、高點少買」的原則,因應投資市場走勢,靈活調整投資金額,更能有效攤平成本及降低風險,產生更好的投資效益。

定期不定額搭基金日日扣 更能掌握危機入市及反彈爆發

基金投資可以分為單筆、定期定額、定期不定額等方式,其中,單筆投資需承受較高的價格波動風險,而定期定額及定期不定額具有分散價格波動風險的效果,而且門檻低,成為民眾較常採用的投資方式。

華南銀行表示,雖然定期定額不用太在意市場波動,只要每個月於固定時間扣款即可,不受太多條件限制,但較欠缺彈性,例如川普今年 5 月 6 日 (美國時間 5 月 5 日) 調高中國關稅措施一出,全球股市應聲而倒,若扣款日剛好不落在此區間,就會錯失此波的投資契機,所以定期定額無法彈性加減碼,也會影響到投資報酬率。相對而言,日日扣及定期不定額是定期定額的升級版,能夠回應市場波動、並加減碼投資,操作靈活度高,更能掌握危機入市及反彈回升的契機,也因此越來越受到民眾青睞。

由於透過系統執行,投資人無需擔心何時是最佳買點,民眾利用定期不定額,只要預先決定「逢低加碼、逢高減碼」或「順勢加碼、逆勢減碼」的投資方案後,透過系統自動執行,可以克服人性的弱點,是非常有效率的投資法,讓資金聰明投入。同時,華南銀行也提供彈性扣款日期,每月 1~31 日任選,並可隨時依照需求變更日期,讓民眾從月初到月底,每天都是小額下單日,提高打敗大盤的機會。

華南銀行建議,在貿易戰威脅尚未解除,變數仍大下,未來市場恐將持續面臨震盪加劇的情況,投資人不妨透過定期不定額及彈性扣款日的方式,將單筆投資分拆為多筆下單,讓投資能夠更為靈活操作,進而提高投資報酬率。

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資料來源:華南銀行
資料來源:華南銀行

 


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