財經主播王志郁 用4心法基金獲利200%

Money錢 2022/09/01 09:30(26天前)



撰文:李亞珊  攝影:張家禎


股神巴菲特曾說:「投資人不需要做對很多事情,重要的是要能不犯重大的過錯。」但現實是多數投資人因為忽略高報酬、高風險之間的關聯性,在投資路上慘遭滑鐵盧。

其中,有些投資人就此一蹶不振,有些投資人則是越挫越勇,找出失敗的原因加以改進,持續在投資領域深耕,財經主播王志郁即屬於後者。

擁有主播、主持人、YouTuber等多重身分的王志郁,擅長將艱澀的國際財經新聞,以白話、幽默的口吻解析。對最新財經話題皆能信手拈來的她,不僅背後下過一番苦功,在投資這條路上,她也繳過不少「學費」,這些失敗經驗卻成為她堅持投資理財的重要動力來源。

誤信明牌虧錢
卻成就投資之路

「不要白白輸掉錢,從哪裡跌倒就從哪裡站起來!」在專訪當日,王志郁從容坐定後立刻說道。她表示,許多投資人都樂於分享賺錢經驗,而她則是相反,將自己過去的失敗經驗,提供給年輕投資人作參考,來降低走錯路的機率。

王志郁過去公開分享過,聽信明牌而虧損500萬元的慘痛經驗。當談起這段經歷,她表示,宏達電(2498)、浩鼎(4174)是當時聽來的其中2檔「明牌」。「那時候完全沒預料到『股王』宏達電竟然會一路崩跌,最後只好忍痛停損出場。」

許多年輕投資人有了大筆虧損後,很可能不敢再踏入股市,但對當年還是投資新手的王志郁來說,這個虧損經驗沒有絆倒她,反倒成為助力,她不僅學習技術分析,也會善用在財經領域工作的優勢,持續增進財經新知與投資敏銳度。

每月定期定額買基金
長抱10年以上

對台股有一套個人操作方法的王志郁,最剛開始接觸的投資工具其實是基金,回溯投資基金的契機,她說,第一份工作是在公關公司任職,「看到許多前輩都背著名牌包,讓我很羨慕,但那時候買不起,於是就定期定額買『精品基金』。」

王志郁說,這樣等於是購買有投資名牌包公司的基金,當時定期定額每月投資3,000元,定期定額1年後有了獲利,「贖回後我就買了人生的第1個名牌包!」這個美好的投資經驗,讓她持續投資基金至今。

王志郁投資基金的期間比個股長很多,達10年以上,且以台股高股息基金與台股中小型基金為主,做法如下。

①    每月定期定額固定扣款

設定每月發薪日自動轉出固定金額到基金帳戶,待收入提高後,也增加扣款金額,以提高投資效益。

②    至少持有10年以上

選擇可長期持有的標的,避免頻繁進出場而增加交易成本,「買了就忘記」以創造最佳的投資效益。

③    分批贖回但不停扣

當基金獲利達到預設停利點時,將獲利部分贖回且持續扣款,也就是停利不停扣,才能繼續累積基金單位數,加速複利效果。

④    優選知名基金公司的基金商品

一般而言,大型基金公司會以較嚴謹的規範來把關基金的發行,同時基金團隊的管理能力與誠信也較具公信力,可降低投資損失的機率。

堅守投資原則
用正確心態執行交易

近期金融環境受升息影響,市場震盪劇烈,曾有大幅虧損的王志郁選擇謹慎操作,以因應市場走勢。王志郁分析,在市場行情多變的情況下,持有現金相當重要,除了防止過度損失,也將持續觀察情勢來逢低布局,並堅守個人操作股票、基金的原則,才有機會再獲佳績。

即使是誤信明牌導致大筆損失的投資小白,仍可從失敗經驗中,建立投資原則並嚴格遵守,以正確心態執行往後的每筆交易,王志郁以過來人身分建議,年輕投資人投資時,除了不聽信明牌,也須了解投資商品特性,以此擬定符合個人風險的交易策略。

更多精彩內文請見《Money錢》2022年8月號第180期

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