3位專家教你最熱門ETF必勝密技

Money錢 2019/10/30 10:15(13天前)
撰文:張國蓮


用紅綠燈法買ETF     年賺13%

ETF是國人最愛的理財工具之一,台灣上百檔掛牌ETF中,台股、投資級債、美債、新興市場債、中國股票型、中國債等6種最為熱門。

長期持有和波段交易應如何操作?看股魚、怪老子、HC的實戰經驗分享!


3大財經專家實證     這樣投資ETF5%~13%報酬穩穩賺

近兩年台灣掛牌的ETF成為許多人的主要投資理財工具,財經專家也提供各種ETF投資方法,引領投資人跟隨。本期邀請到股魚、怪老子、HC等3位財經作家,一同分享他們在ETF上的投資理念與做法。

怪老子理財版主 蕭世斌
主攻債券ETF  定期定額買進

蕭世斌近幾年陸續將資金轉進台灣掛牌的美債ETF、中國債ETF,以及投資級公司債ETF,這是因為他具有「以實際操作來驗證」的個性。

蕭世斌表示,4年前他直接買海外發行的ETF( 全球債ETF、新興市場債券ETF、新興市場股票ETF),目的是當作未來說服讀者與學生的實際案例,以證明買進持有的效果。2年前則是為了鼓勵朋友將投資理財工具由定存延伸到債券,於是與朋友約定,朋友每月固定買進元大美債ETF時,他同步以2倍的張數買進。

為何蕭世斌選擇主攻債券ETF?主要原因有2個。首先,蕭世斌引用早期暢銷書《理財聖經》中的「隨便買、隨時買、不要賣」這句話,他認為定期定額買進債券ETF,由於債券加上配息後具有績效長期往上的特性,投資報酬率一定會持續增加。

其次,已經退休的蕭世斌較為保守,因此他投資的債券部位一向高於股票部位。蕭世斌分享道,長期持有時,挑選殖利率越高的產品越好,因為殖利率是持有到期的年化報酬率,持有得越久,投資報酬率就越高。

所以他選擇買進美債20年ETF,一來是因為美國政府公債是最安全的標的,二來則是因為年期長,殖利率較高。此外他又利用美債7~10年ETF來平衡整體資產組合的波動度,因為長年期產品殖利率高,波動度也高,搭配年期較短、波動較低的產品,可以讓投資更安心。

至於買進中國債,是因為5%的殖利率比定存具吸引力;買進AAA~A級公司債,則是基於實際驗證精神,於媒體訪談當時下單買進。基本上,蕭世斌投資ETF都是買進持有,準備未來向讀者與投資人證明「隨時買、隨便買」的長期投資做法是對的。

不看盤投資版主 股魚
獨鍾0050  採大波段操作

股魚早在2003年元大台灣50(0050)剛掛牌時就買進該檔ETF,至今個人年化報酬率達到13%,勝率100%。股魚回憶道,剛開始學投資理財時看了不少書,雖然知道ETF,但當時國內尚未有相關商品,直到0050掛牌上市,才開始投資ETF。

為何投資個股外,會再買0050?股魚解釋,個股有產業方向與財務報表好壞的判斷問題,ETF只需判斷總體經濟、市場大方向,當方向是對的,能有多少指數報酬可完全掌握。例如以台灣股市市值前50大上市公司為成分股的0050,幾乎可以代表整個市場,相當於追蹤大盤指數,最低報酬率就是市場報酬率,代表不需要做任何努力,買進持有下,年化報酬率6%~7%可期。

16年來,股魚把ETF與個股分別設立獨立帳戶,個股是核心部位,以買進持有為主,0050當做衛星部位,配合「紅綠燈策略」採大波段操作(詳見工具篇1)。股魚強調,這種做法可能長達1~2年才有買或賣的動作,但本金一定不會虧,整個過程也不會發生個股投資可能帶來的煎熬,不須費力就賺到相當於大盤的報酬,勝率100%。

不過,股魚幫女兒投資0050卻不是採取紅綠燈策略,而是買進且長期持有,目標是6%~7%的市場報酬率,實際做法是每年農曆年後,將女兒壓歲錢投入買進一張,若金額不夠,股魚會幫女兒補足差額。


全文未完,完整內容請見《 Money錢》2019年11月號第146期
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